Stiekem heb je via apps zoals TikTok, Instagram of bol.com best wat bijverdiensten opgebouwd. Misschien verkoop je oude spullen via Marktplaats, of verdien je een extra zakcentje met enquêtes invullen voor appjes als Toluna.
▶Inhoudsopgave
Het voelt soms als "gratis geld", maar de Belastingdienst denkt daar net iets anders over. Hoewel je vaak geen BTW hoeft te rekenen over je zolderverkoop, telt dit geld wel mee voor je inkomen. Hoe zit dat precies?
Geen zorgen, je hoeft niet direct in de stress te schieten. In dit artikel leg ik je in simpel Nederlands uit hoe je deze bijverdiensten via beloningsapps opgeeft.
We houden het lekker praktisch en scherp, zonder ingewikkeld geneuzel. Laten we beginnen.
Wanneer tellen beloningen als inkomen?
De Belastingdienst kijkt naar je totale inkomsten per jaar. Of je nu werkt via een app of via een uitzendbureau, het maakt ze niet zo veel uit.
Als je geld verdient, is het in principe inkomen. Toch is er een groot verschil tussen eenmalige verkopen en structurele bijverdiensten. Stel je verkoopt via Vinted tweedehands kleding die je zelf niet meer draagt.
Dit is privévermogen verkopen. Over het algemeen hoef je hier geen inkomstenbelasting over te betalen, tenzij je zakelijk gaat handelen.
Maar als je via bijvoorbeeld een app als Fiverr of Upwork diensten levert, of via een beloningsapp geld verdient door taken uit te voeren, dan is dit wel gewoon inkomen.
Het verschil tussen particulier en zakelijk
De Belastingdienst noemt dit resultaat uit overige werkzaamheden of resultaat uit spelen en weddenschappen, afhankelijk van de activiteit. Het is belangrijk om te bepalen of je particulier of zakelijk handelt. Verkoop je af en toe wat spullen via Marktplaats? Dan ben je particulier.
Je hoeft dit vaak niet op te geven, tenzij je een echte handelaar bent. Een handelaar koopt in om door te verkopen.
Als je dit structureel doet via apps, kan de Belastingdienst je zien als ondernemer. Verdien je geld met enquêtes invullen of het testen van producten via apps? Dit valt onder resultaat uit overige werkzaamheden.
Je bent geen echte ondernemer, maar je verdient wel geld. Dit telt mee voor je inkomen.
Het gaat hier vaak om kleine bedragen, maar bij elkaar opgeteld kan het flink oplopen.
De vrije voet en heffingskortingen
Goed nieuws: niet al je bijverdiensten worden direct zwaar belast. Er bestaat zoiets als de algemene heffingskorting en de arbeidskorting.
Deze kortingen zorgen ervoor dat je pas belasting betaalt als je boven een bepaald bedrag uitkomt. In 2024 is de drempel voor inkomstenbelasting ongeveer 15.000 euro voor alleenstaanden, maar dit hangt af van je persoonlijke situatie. Verdien je via apps bijvoorbeeld 500 euro per jaar?
Dan zit je waarschijnlijk onder de vrije voet. Dit betekent dat je geen belasting betaalt over dit bedrag.
Het telt wel mee voor je totale inkomen, maar het drukt je belastbare inkomen niet per se de pan uit. Het is slim om dit wel bij te houden, want als je andere inkomsten hebt, kan het net het verschil maken. Stel je verdient via een beloningsapp 1.000 euro en je hebt daarnaast een bijbaan waar je 10.000 euro verdient. Totaal 11.000 euro.
Waarom bijhouden belangrijk is
Als je onder de vrije voet blijft, betaal je geen belasting. Maar als je er nog een paar honderd euro bijverdient, schuif je misschien net over die grens.
De Belastingdienst rekent dit automatisch uit, maar je moet de inkomsten wel opgeven.
Doe je dit niet? Dan riskeer je een boete.
Stap-voor-stap: hoe geef je het op?
Oké, nu het praktische gedeelte. Hoe vul je dit in bij je belastingaangifte?
De Belastingdienst gebruikt het systeem Mijn Belastingdienst. Je logt in met je DigiD en vult je gegevens in. Het proces is vrij rechttoe rechtaan.
Je begint met het invullen van je persoonsgegevens. Daarna kom je bij het deel over je inkomen.
Invullen in Mijn Belastingdienst
Hier vul je je loon in van je werkgever. Daaronder vind je een sectie voor "overige inkomsten".
Dit is de plek waar je je bijverdiensten via apps opgeeft. Zoek naar de optie "Resultaat uit overige werkzaamheden". Hier vul je het totale bedrag in dat je het afgelopen jaar hebt verdiend via apps. Tel alle inkomsten bij elkaar op.
Gebruik een simpele rekenmachine of Excel. Als je via Toluna 200 euro hebt verdiend en via bol.com 300 euro, geef je 500 euro op.
Je hoeft geen facturen in te dienen, tenzij de Belastingdienst hierom vraagt. Het is wel slim om bewijs te bewaren. Download een overzicht van de app of maak een screenshot van je uitbetalingen.
Dit helpt bij een eventuele controle. Let op: als je zakelijk bent geregistreerd, vul je dit in bij je winst uit onderneming.
Dan moet je ook BTW-aangifte doen. Maar voor de meeste bijverdiensten via beloningsapps geldt dit niet. Je bent dan geen ondernemer voor de BTW, tenzij je een bedrijf start.
Specifieke apps en hun regels
Elke app heeft zijn eigen regels, maar de belastingregels zijn universeel. Neem bijvoorbeeld bol.com. Als je via bol.com tweedehands boeken verkoopt, is dit particulier.
Verdien je meer dan 1.000 euro per jaar? Dan kan de Belastingdienst je vragen om BTW te betalen.
Dit hangt af van hoe je verkoopt. Apps zoals TikTok Creator Fund of YouTube AdSense betalen uit via PayPal of bankoverboeking. Dit geld is direct belastbaar.
Je hoeft geen BTW te betalen over deze inkomsten, maar het telt wel mee voor je inkomen. Hou er rekening mee dat deze platforms soms automatisch belasting inhouden, afhankelijk van je land. In Nederland doen ze dit meestal niet, dus je moet het zelf opgeven. Enquête-apps zoals Swagbucks of Toluna betalen kleine bedragen uit, vaak in cadeaubonnen of geld.
Als je de cadeaubonnen gebruikt voor eigen aankopen, tellen ze niet als inkomen.
Maar als je ze inwisselt voor geld, is het wel inkomen. Geef dit op als het totaalbedrag boven de 500 euro komt, of als je totaal inkomen hoger is dan de vrije voet.
Veelvoorkomende valkuilen
Een veelgemaakte fout is het niet opgeven van kleine bedragen. "Het is maar 50 euro", denk je. Maar als je dit bij 10 apps doet, is het 500 euro.
De Belastingdienst ziet dit. Een andere valkuil is het vergeten van buitenlandse apps.
Als je via een app in het buitenland geld verdient, moet je dit ook opgeven. Het maakt niet uit of het via een Amerikaanse of Europese app is. Vergeet ook niet je kosten.
Als je een laptop koopt om enquêtes in te vullen, mag je dit aftrekken. Of een internetabonnement. Dit verlaagt je belastbare inkomen. Houd bonnetjes bij van deze kosten.
Praktische tips voor volgend jaar
Om het volgend jaar makkelijker te maken, begin je nu met bijhouden. Maak een simpel Excel-bestand of gebruik een app zoals Moneywiz. Noteer elke uitbetaling.
Zo voorkom je dat je aan het eind van het jaar alles moet terugzoeken.
Stel een doel: hoeveel wil je bijverdienen? Als je onder de vrije voet blijft, betaal je geen belasting. Dit is een slimme manier om extra geld te verdienen zonder gedoe. Maar wees realistisch.
Als je meer verdient, is dat alleen maar positief. Een andere tip: diversifieer je inkomsten. Vertrouw niet op één app. Als een app stopt met uitbetalen, heb je een backup. Dit maakt je financieel sterker.
Conclusie
Het opgeven van bijverdiensten via beloningsapps klinkt ingewikkeld, maar het valt mee. Je houdt je inkomsten bij, telt ze op en vult ze in bij "overige inkomsten" in Mijn Belastingdienst. Doe dit op tijd, want uitstel is afstel.
Met deze tips ben je er zo doorheen. Onthoud: de Belastingdienst is niet je vijand, maar een regelgever.
Door transparant te zijn, voorkom je problemen. En wie weet, met al die extra bijverdiensten wordt je belastingteruggave wel een leuk extraatje. Aan de slag!