Stel je voor: je hebt net een paar honderd punten gespaard in je favoriete beloningsapp.
▶Inhoudsopgave
Nu is het moment daar: je mag kiezen. Ga je voor een cadeaubon van twintig euro voor die ene winkel, of laat je het geld direct op je rekening storten? Het klinkt als een luxe-probleem, maar voor bedrijven die deze apps runnen, is het een cruciale vraag. Wat werkt nu écht beter om klanten blij te maken en te houden?
Waarom beloningsapps niet meer weg te denken zijn
De wereld van loyaliteitsprogramma's is compleet veranderd. Het papieren spaarkaartje in je portemonnee is bijna verleden tijd.
Tegenwoordig zit de beloning in je broekzak, via apps die je belonen voor bijna alles: van boodschappen doen tot het bekijken van reclame. De markt explodeert. Al in 2023 hadden meer dan een miljard mensen wereldwijd een actieve beloningsapp op hun telefoon staan. En dat aantal groeit nog steeds hard.
Waarom? Omdat we als consument meer verwachten dan alleen een goede prijs.
We willen een beleving. We willen het gevoel hebben dat we gewaardeerd worden. Bedrijven gebruiken deze apps niet alleen om nieuwe klanten te trekken, maar vooral om bestaande klanten te binden. Een studie van Deloitte liet zien dat 68% van de consumenten meer wil betalen voor een product van een merk dat een goed beloningsprogramma heeft. Kortom: het is geen gimmick meer, het is een serieuze business.
Cadeaubon versus cash: de strijd om de aandacht
Hier komt de hamvraag: wat geef je die klant? Een bon voor een specifieke winkel of echt geld dat ze kunnen besteden waar ze willen?
De cadeaubon: veilig en gericht
Beide opties hebben hun eigen charme, maar ook flink wat addertjes onder het gras.
Laten we beginnen met de klassieker: de cadeaubon. Voor een app-aanbieder zitten hier flink wat voordelen aan vast. De voordelen:
- Geen gedoe met transactiekosten: Een bon van vijftig euro kost de app-eigenaar niet per se vijftig euro. Vaak kopen ze deze bonnen met korting in bij retailers. Stel: ze kopen een bon voor veertig euro en jij krijgt er vijftig voor terug. De marge zit ‘m in het verschil.
- Sturen naar specifieke winkels: Wil je als app een bepaalde partnerwinkel extra promoten? Dan is een bon de ideale stuurman. De klant wordt direct naar die specifieke winkel geleid, wat de omzet voor die retailer direct boost.
- Simpel te regelen: Technisch gezien is een digitale bon versturen vaak makkelijker en goedkoper dan een bankoverschrijving te regelen.
De nadelen: Aan de andere kant heb je de ultieme vrijheid: echt geld op je rekening.
- De waarde daalt snel: Een bon is alleen geldig bij die ene winkel. Als je er niets nodig hebt, voelt het als een verplichting. Veel bonnen verlopen ongebruikt, wat zonde is.
- Minder spannend: Voor de klant voelt een bon soms minder ‘rijk’ aan dan echt geld. Het is een speciaal soort betaalmiddel, niet universeel inwisselbaar.
Echt geld: de universele favoriet
Denk aan bedrijfen zoals Euroclix of andere spaarprogramma’s die uitbetalen via bijvoorbeeld een bankoverschrijving of een credit zoals bij PayPal. De voordelen: De nadelen:
- Directe tevredenheid: Echt geld is universeel. Het voelt direct als ‘winnen’. De klant kan het gebruiken voor boodschappen, huur of iets leuks. Die flexibiliteit zorgt voor een veel hogere waardering van de beloning.
- Langere betrokkenheid: Omdat het geld direct op de rekening komt, voelt de klant de waarde direct. Dit versterkt het vertrouwen in de app.
- Geen keuzestress: De klant hoeft niet te kiezen uit een beperkt aanbod winkels. Het is geld, punt.
- De kosten voor de app: Echt geld uitkeren kost de app-eigenaar daadwerkelijk dat bedrag, plus vaak transactiekosten. De marge is hier dus een stuk lager.
- Complexiteit: Het regelen van betalingen, vooral internationaal, is ingewikkelder en duurder dan het versturen van een digitale code.
Wat zeggen de cijfers?
Los van de theorie, wat werkt er in de praktijk? Onderzoeken tonen aan dat de voorkeur enorm verschilt, maar er zijn wel degelijke trends. Een onderzoek naar gebruikersgedrag liet zien dat consumenten die echt geld ontvangen, gemiddeld 30% meer punten verzamelen dan degenen die voor cadeaubonnen kiezen. Waarom?
Omdat echt geld direct motiveert. Je ziet het saldo stijgen en wilt er meer van.
Bij een bon loop je het risico dat je hem vergeet of niet direct gebruikt, waardoor de betrokkenheid bij de app minder wordt. Een andere studie van Nielsen toonde aan dat 78% van de consumenten direct geld prefereren boven een bon.
Toch is het niet zwart-wit. Bij apps die specifiek gericht zijn op één winkelketen (bijvoorbeeld een supermarkt-app), werken bonnen vaak beter. De klant is al geneigd daar te kopen, en de bon geeft net dat extra zetje.
McKinsey publiceerde onlangs data waaruit bleek dat apps die echt geld uitkeren, een klantretentie (het percentage klanten dat blijft) van ongeveer 15% hoger scoren dan apps die alleen bonnen aanbieden. De reden?
De waargenomen waarde van geld is simpelweg hoger en transparanter.
Wat bepaalt jouw keuze?
Hoe kies je nu wat het beste is voor jouw app of jouw spaargedrag? Er zijn een paar harde factoren die meespelen.
1. De doelgroep
Jongeren (tot 30 jaar) geven vaak de voorkeur aan cash.
Ze zijn digitaal vaardig en willen hun zuurverdiende punten kunnen inzetten voor zaken zoals gaming-tegoed of online aankopen. Oudere generaties hechten soms meer waarde aan de eenvoud van een fysieke of digitale bon voor een bekende winkel. 2.
Het doel van de app
Is het doel om klanten naar één specifieke winkel te lokken? Kies dan voor de cadeaubon.
Is het doel om algemene loyaliteit te bouwen en de app dagelijks te laten gebruiken? Echt geld wint het vaak. 3. De kostenstructuur
Kleine startups kunnen zich vaak geen dure bankoverschrijvingen permitteren en kiezen daarom sneller voor bonnen via partners.
Grote spelers zoals spaarprogramma’s met een sterke cashflow kunnen makkelijker echt geld aanbieden.
4. De drempel voor uitbetaling
Let op: veel apps die ‘echt geld’ beloven, hanteren een minimum uitbetalingsbedrag (bijvoorbeeld 10 of 20 euro). Bij cadeaubonnen ligt die drempel vaak lager (soms al vanaf 5 euro). Dit beïnvloedt hoe snel een klant zijn beloning krijgt en dus hoe tevreden hij is.
De toekomst van beloningen
De strijd tussen bon en cash gaat de komende jaren verder, maar er komen nieuwe spelers bij.
We zien een trend naar ‘micro-rewards’; kleine bedragen die direct worden uitgekeerd voor simpele acties, zoals het invullen van een enquête of het scannen van een bonnetje. Technologie zoals AI speelt hier een grote rol in.
Apps worden slimmer in het voorspellen wat jij wilt. Misschien krijg jij straks geen vijf euro, maar een aanbieding die precies aansluit bij wat jij nodig hebt – of het nu een bon of cash is. Blockchain-technologie belooft ook een rol te spelen, waardoor transparante en snelle uitbetalingen mogelijk worden zonder hoge tussenkomst van banken. Dit zou de kosten voor echt geld kunnen verlagen en het voor kleinere apps makkelijker maken om cash uit te keren.
Uiteindelijk draait het om vertrouwen. Of je nu kiest voor een bon of echt geld: de klant moet het gevoel hebben dat hij eerlijk beloond wordt.
Want één ding is zeker: een teleurgestelde klant is de duurste klant die er bestaat.